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Come funziona Perché usare il mio istituto finanziario Fintel? Fintel deve essere utilizzato se l'istituto finanziario vuole impegnarsi in una maggiore condivisione delle informazioni dei dati relativi alla frode, riciclaggio di denaro, minacce informatiche e di finanziamento del terrorismo, in particolare utilizzando protezioni legali da qualsiasi responsabilità civile per la divulgazione di informazioni ad un altro istituto finanziario. Fintel permette l'istituto finanziario per lo scambio di informazioni in modo più efficiente e di ottenere una maggiore comprensione e il valore dai dati che voi e altri utenti già catturare e conservare. L'istituto finanziario sarà parte di una rete in modo che le altre istituzioni possano efficacemente in contatto con voi e potenzialmente avvisare l'utente di informazioni e intelligence si potrebbe altrimenti non essere stato a conoscenza, e viceversa. Come si fa a firmare per Fintel? Fintel è attualmente in beta privata. Per ulteriori informazioni su come partecipare si prega di cliccare qui. Come è Fintel compatibile con il segreto bancario e leggi sulla privacy? software Fintel è stato progettato per assicurare la conformità a tutte le leggi e regolamenti, e se del caso, sfruttare le protezioni accordate porto sicuro ai sensi del diritto federale. Come vengono protetti i dati del mio istituto finanziario? Manteniamo appropriate garanzie amministrative, fisiche e tecniche per la protezione della sicurezza, la riservatezza e l'integrità dei dati. Possiamo condividere le informazioni sulle frodi, comprese le informazioni sui clienti, utilizzando Fintel? Sì. Anche se in genere la legge Gramm-Leach-Bliley (GLBA) protegge la privacy delle informazioni finanziarie del cliente e limita quando le istituzioni finanziarie possono rivelare informazioni finanziarie personali a terzi non affiliati la GLBA fornisce anche delle eccezioni in base alle quali gli istituti finanziari possono condividere informazioni sui clienti con un terzo non affiliati partito. GLBA prevede che i requisiti di privacy per avviso iniziale, opt-out, e per i fornitori di servizi e marketing congiunto non si applicano quando un istituto finanziario rivela non pubbliche informazioni personali "per la protezione contro o prevenire reali o potenziali frodi, transazioni non autorizzate, reclami, o altre passività ". Possiamo condividere informazioni su riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, comprese le informazioni sui clienti, utilizzando Fintel? Sì. Le istituzioni finanziarie possono condividere le informazioni sui clienti su riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo con terzi non affiliati per la protezione contro, atto o in potenza, impegnarsi in transazioni o relazioni con i clienti non autorizzate che possono esporre un istituto finanziario di responsabilità ai sensi della legge sulla segretezza banca o USA PATRIOT Act. Che tipo di informazioni sono protette dalla sezione USA PATRIOT Act 314 (b) attraverso l'uso di Fintel? Affinché la comunicazione con terzi da coprire con gli USA PATRIOT Act responsabilità civile porto sicuro Protezioni una serie di fattori devono essere soddisfatti che l'applicazione Fintel si assiste nella navigazione: 1) Tutte le parti condividono l'informazione dei consumatori deve o a istituzioni finanziarie o associazioni di istituzioni finanziarie; 2) Tutte le parti devono essere registrati FinCEN di partecipare alla condivisione delle informazioni volontarie; 3) Le informazioni devono essere correlata alla effettiva o potenziale di riciclaggio o terrorismo. Questo include le operazioni relative frodi che coinvolgono i proventi di attività illegali specificato. Chi prende la decisione finale sul fatto che le informazioni possono essere condivise? Il software di Fintel è stato progettato per fornire una guida su ciò che può o non può essere condivisa e ciò che è coperto sotto il porto sicuro. In definitiva, le parti in comunicazione hanno bisogno di prendere le decisioni. Che tipo di responsabilità potrebbe mia istituzione faccia finanziario utilizzando Fintel? Si consiglia di consultare il proprio ufficio legale e il rispetto prima di iniziare ad utilizzare Fintel, ma in generale si è esposto allo stesso tipo di rischi che potrebbero verificarsi in qualsiasi momento l'istituto si impegna nella condivisione dei dati con un istituto finanziario di terzi non affiliati e / o attraverso un rapporto con un fornitore di servizi o tecnologia.
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